Экспресс-новости

Справочник города

Здесь вы найдете много полезной информации

Регламент проверки контрагента: документ для налоговой и собственника

реклама , 5 октября 2026 - 14:53

Собственнику досье показывает, какие меры принимались до сделки

Регламент проверки контрагента — внутренний документ, утверждённый приказом руководителя. Он задаёт, какие сведения о партнёре собирают до сделки, где их берут, кто принимает решение и как хранится результат.

Зачем регламент, если проверку и так делают?

Регламент делает проверку одинаковой у всех сотрудников и подтверждаемой документами спустя годы. На вопрос инспектора, по каким правилам выбирали поставщика, отвечают утверждённый порядок и заполненная по нему карточка. Собственнику досье показывает, какие меры принимались до сделки, если встанет вопрос о возмещении убытков директором (ст. 53.1 ГК РФ).

Семь блоков регламента

Блок	Что прописать
Область применения	Какие договоры и с какой суммы проверяются
Уровни проверки	Базовая для малых сделок, расширенная выше порога
Перечень сведений	Статус, адрес, руководитель, учредители, отчётность, суды, исполнительные производства
Источники данных	Поимённый список реестров и сервисов
Критерии отказа и «жёлтые» признаки	Когда сделка запрещена, когда нужна доппроверка
Ответственность	Кто собирает, проверяет, утверждает
Хранение досье	Формат, срок, повторная проверка

Источники данных называются поимённо

Формулировка «по открытым источникам» ничего не докажет, нужен список: сайт ФНС, картотека арбитражных дел, банк данных ФССП или агрегатор, например ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС — сведения из 15+ официальных источников по 33 млн карточек с обновлением каждые 4 часа. В досье фиксируют дату и глубину проверки.

Чем критерии отказа отличаются от «жёлтых» признаков?

При критерии отказа сделка не заключается, а «жёлтый» признак требует дополнительной проверки и решения уполномоченного лица.

Признак	Действие
Ликвидация или банкротство	Отказ
Полномочия подписанта не подтверждены	Отказ до получения документов
Недостоверность сведений в ЕГРЮЛ	Пояснения, согласование с финдиректором
Компании меньше года	Без предоплаты или с обеспечением
Исполнительные производства, сопоставимые со сделкой	Без отсрочки, согласование

Кто отвечает за проверку?

Сведения собирает инициатор сделки, проверяет отдельный сотрудник, решение по «жёлтым» признакам принимает руководитель, названный в регламенте. Лист проверки подписывают проверяющий и утверждающий.