Как отличить реальный бизнес-проект от финансовой пирамиды

Принципиальным отличием финансовой пирамиды от реального бизнес-проекта является источник выплаты дохода.

Министерство внутренних дел по Республике Татарстан целенаправленно ведет работу по борьбе с финансовыми пирамидами. Тема противодействия им рассматривалась на последнем заседании межведомственной рабочей группы Совета безопасности РТ.

С января 2014 года  по декабрь 2016-го рассмотрено более 18 тысяч обращений граждан по фактам хищения их денег различными организациями, имеющими признаки финансовых пирамид. Ущерб исчисляется миллиардами. За указанный период возбуждено 38 уголовных дел по фактам деятельности финансовых пирамид, с начала 2016 года – 3. В следственных подразделениях ОВД республики расследуется на стадии предварительного следствия 29 уголовных дел, по 26 установлены лица, причастные к совершению преступления. По указанным уголовным делам арестован 21 человек, в отношении других избраны иные меры процессуального принуждения.

В суд с 2014 по 2016 год направлено 10 уголовных дел. По судебным приговорам, вступившим в законную силу, осуждены 23 человека.

Организаторы финансовых пирамид уже получают реальные сроки наказания

12 августа 2016 года вступил в силу приговор Вахитовского райсуда города Казани в отношении представителей финансовой пирамиды, занимавшейся хищениями денежных средств граждан. Четверо подсудимых были признаны виновными, за решеткой остался учредитель общества с ограниченной ответственностью, его осудили к 3,5 годам лишения свободы, но с учетом не отбытого наказания по другому приговору, суд назначил ему срок в 4,5 года. Двое других осуждены к 3 годам лишения свободы и сразу были освобождены из-под стражи за истечением срока давности уголовного преследования. 4-я подсудимая получила 3,5 года лишения свободы с отсрочкой исполнения наказания до достижения ее младшим трехлетним сыном 14-летнего возраста.

8 июня 2016 года вступил в силу приговор Нижнекамского райсуда в отношении директора кредитного потребительского кооператива граждан, которая осуждена к 4 годам лишения свободы.

А 13 октября 2016 года осужден директор еще одного кредитного потребительского кооператива граждан. Он приговорен к 7 годам лишения свободы.

В вышеуказанных случаях обвиняемые, создав формально юридическое лицо, которое также формально занималось предпринимательской деятельностью и под предлогом вложения в высокодоходные инвестиционные проекты, занимались хищением денежных средств.  При этом осуществляли выплаты из средств вновь привлекаемых граждан. Создавли тем самым финансовую пирамиду.

***

Если вы решили доверить свои сбережения какой-либо организации, позиционирующий себя как микрофинансовая организация, в обязательном порядке потребуйте у ее представителей подтверждающие документы о том, что она внесена в реестр, а также перепроверьте данные сведения на сайте Центрального банка РФ. Принципиальным отличием финансовой пирамиды от реального бизнес-проекта является источник выплаты дохода. Если сумма выплат дохода стабильно превышает размер прибавочной стоимости, которую обеспечивает данный бизнес, то данный проект является пирамидой.