Финансовая грамотность
Какие переводы банки считают подозрительными: пять признаков назвала аналитик
Финансовый аналитик назвала причины блокировки счетов банками
Эти операции привлекают излишнее внимание
Финансовый аналитик Эряния Бочкина объяснила, какие операции привлекают внимание банков при проверке подозрительных транзакций. Хотя Банк России рекомендует проверять операции от 100 тысяч рублей в день и от 1 миллиона в месяц, на практике банки анализируют совокупность поведенческих факторов.
К тревожным сигналам относятся:
- Многочисленные небольшие переводы через один счёт
- Использование счета исключительно для переводов без бытовых платежей
- Более 10 операций в день или 50 в месяц
- Более 30 переводов между физическими лицами в сутки
- Мгновенная переадресация поступивших средств (в течение минуты)
«Быстрая переадресация средств указывает на использование счета как «коридора» для передачи денег», — пояснила Бочкина.
Чтобы избежать повышенного внимания, эксперт рекомендует:
- Сохранять документы о происхождении крупных сумм
- Избегать массовых переводов незнакомым получателям
- Не перенаправлять деньги сразу после получения
- Использовать счет для обычных бытовых платежей
Регулярные бытовые операции формируют «нормальный» профиль клиента, цитирует аналитика агентство «Прайм».
Следите за самым важным и интересным в Telegram-канале Татмедиа
Главное
-
Вены – не водопровод: чем опасны модные капельницы здоровья
В последнее время стали популярными разные капельницы для красоты, омоложения, детокса и даже похудения. «Челнинские известия» узнали мнение врачей об этом веянии, как оно влияет на здоровье и стоит ли вливать в вены различные коктейли
-
Ушлая буфетчица и танцы в пыли: на что жаловались «Челнинским известиям» в прошлом веке
В декабре «Челнинским известиям» исполнится 95 лет. Все эти годы мы пишем о городских проблемах. А что волновало челнинцев 60, 50 и 40 лет назад? Чаще всего вопросы быта и сферы услуг: плохая работа почты, невозможность остеклить балкон, матерящиеся односельчане и пыль на танцах
-
«У сына инвалидность»: адвокат экс-главы Нижнекамска просил для Муллина домашний арест
Рамиль Муллин два месяца будет находиться в СИЗО.
-
«До установки счетчиков никто не закрывал кран»
Счётчики воды для многих стали символом перехода на справедливую оплату коммунальных услуг – платишь только за себя. Но установка, поверки, хлопоты с документами – всё это заставляет задуматься: а так ли выгодны индивидуальные приборы учёта? «Челнинские известия» выслушали мнения жильцов и коммунальщиков на эту тему
-
«Сбросил 30 кг, горит на работе»: Салахова вновь выбрали сити-менеджером Челнов
На очередном заседании Совета Набережных Челнов депутаты решали, кто будет руководить исполкомом города следующие годы. На кресло сити-менеджера претендовали действующий глава исполкома Фарид Салахов и директор предприятия автодорог Илья Черкашин.
-
Челнинец продал Мерседес С-класса, чтобы помочь приемным детям
В Органном зале Набережных Челнов прошло открытие фотовыставки «Татарстан – без сирот!», куда пришли кандидаты, желающие стать приемными родителями, а также семьи, которые уже воспитывают приемных детей
-
«Мат – осквернение Богородицы»: церковь в Челнах борется за чистоту речи
Представители храма святых бессребреников Космы и Дамиана – о борьбе со сквернословием, бранных стихах Пушкина и работе со школьниками в Набережных Челнах
-
«В управляющей компании Челнов внедряют искусственный интеллект»
Новшествами в работе поделилась генеральный директор УК «Строим будущее».
-
Мусорный вопрос: куда в Челнах выбросить матрас, и что делать со скисшим супом?
Есть бытовые отходы, которые в мусорное ведро не выбросишь, но избавляться от них как-то надо. Специалисты рассказали, как грамотно это делать
-
Рост пенсий, утильсбор: какие изменения ждут жителей Татарстана с 1 декабря
«Челнинские известия» подготовили подборку наиболее важных нововведений, которые вступают в силу с декабря 2025 года
-
«Можно было вырасти в театр»: руководители «Подмастерьев» о будущем студии
Какие планы у основательниц детской мастерской-студии – читайте в материале.
-
Пуховики, шубы и аксессуары: стилист о покупках на зиму
Что носить этой зимой, как одеться тепло и при этом стильно? Стилист-имиджмейкер Лилия Давыдова вместе с «Челнинскими известиями» посетила магазин и подобрала несколько женских образов верхней одежды.
-
Мечта о EXEED TXL ближе, чем кажется: Премиальный внедорожник в ТТС с выгодой до 300 000 рублей
В новом поколении автомобиля полностью обновлён интерьер
-
Детский гастроэнтеролог: «Дети по пути из школы обязательно заходят в пекарню»
Гастроэнтеролог Детской поликлиники №3 Гульнара Максутова рассказала «Челнинским известиям», как избежать лишнего веса, гастрита и сформировать правильное пищевое поведение
-
Собачий рай: что ждет челнинцев с введением новых стандартов для выгула
Рассказываем на примере «Сада собак» в Челнах, чем площадка по ГОСТу отличается от старой: здесь есть зоны для игр и дрессировок, места для отдыха хозяев и даже проводятся праздники
-
«На первой встрече выбирали люстру»: реальные истории любви с сайтов знакомств
Супружеские пары поделились историями, как они нашли друг друга
-
«Многие пристращаются в 11-12 лет»: эксперты обсуждают «анти-вейп» проект
В чем особенности формирования «электронной» зависимости, каков средний возраст курильщика и насколько полезен может быть предложенный недавно законопроект
Комментарии (0)