Юань, тенге, гонконгский доллар: на что поменять свою валюту

Иностранная валюта на руках 

«Те, кто имеет валюту на руках, находятся в более выгодном положении, потому что чем сильнее Центробанк закручивает гайки по обращению валюты, тем дороже она будет стоить на черном рынке, а он был, есть и будет всегда. Что касается перспектив, то пока давление на доллар продолжается. Санкции по снятию валюты продлены, а снижение ключевой ставки на курс валют не повлияло», - считает представитель АО «Финам» в городе Набережные Челны Виктор Разинков.

«Валюту, которая имеется на руках, думаю, не стоит менять на рубли. Сейчас бумажная валюта – это дефицит, а дефицит всегда ценится», - подметил трейдер Антон Миннуров. 

Но есть и другое мнение.

«Если хранить наличными, то вы должны помнить про инфляцию, в США она составляет 8,5%. В Европе 8,9%. А в Китае к концу года ожидается на уровне 3%. В России инфляция замедлилась до 15,1%. Это говорит о том, что хранение денег наличными приведет к их обесцениванию. Можно исключить ту ситуацию, когда валюта вам нужна для путешествий за границу, но учитывая текущую ситуацию, все больше наших соотечественников предпочитают оставаться внутри страны», - подчеркивает аналитик «Открытие Инвестиции» Алмаз Марданшин.

Что делать с валютой на счете

Картина со счетами в валюте такая. Снять евро и доллары США можно только с вкладов, которые были открыты до 9 марта 2022 года. Получить проценты по вкладу, которые поступили после 9 марта, в иностранной валюте нельзя, только в рублях. При этом снять со счета, открытого до 9 марта можно не боле 10 тысяч долларов или десяти тысяч евро. Кроме того, некоторые банки ввели комиссию за хранение иностранной валюты на счетах их кредитной организации. 

«Многие инвестиционные компании и банки вводят комиссию за хранение валюты на своих счетах, хоть на брокерском, хоть на депозитном. Так что лучше продавать валюту, так как там вплоть до 5% комиссия за ведение счета – это много. В любом банке есть приложение конвертации», - советует Виктор Разинков.

«Если вы уже воспользовались возможностью снятия наличной валюты в рамках лимита в размере 10 тысяч долларов, то я предлагаю присмотреться к варианту размещения денег на брокерский счет (для покупки акции иностранных компании или конвертации в альтернативные валюты)», - рекомендует Алмаз Марданшин.

Он отмечает, что желающие сохранить свои средства в долларах, могут воспользоваться двумя вариантами. 

1.    Иностранные ценные бумаги (акции) через СПБ Биржу, но вы должны помнить, что после введения санкции против основных банков, количество брокеров, которые предоставляют такую возможность, сильно сократилось; 

2.    Еврооблигации – на текущий момент Московская Биржа предоставила возможность торговать ими, список ограничен в основном это ОФЗ с кодом RU и ВЭБ (со списком можете ознакомиться на сайте московской биржи).

Но стоит при этом помнить, что риск доллара — это возможность санкций против НКЦ (Национальный Клиринговый Центр).

«Если у вас небольшая сумма в иностранной валюте, не снимается комиссия за их хранение, и вам валюта не нужна сейчас, то на данный момент, лучше средства не трогать, пусть лежат. Так как было много предпосылок к тому, что рубль еще ослабнет», - отмечает Антон Миннуров. 

Доллары продать и купить юани?

Сейчас много разговоров на тему того, что юань – это новый доллар. Эксперты ответили, стоит ли доллары и евро менять на юани.

«Юань является валютой дружественной страны, таким образом рисков меньше (блокировки и введения комиссии за обслуживание счета или хранения). С учетом, что инфляция в Китае ниже, чем в США и в ЕС он обесценивается медленнее. Гонконгский доллар – инфляция в Гонконге ниже, чем в Китае и составляет 1,8%, это говорит о том, что гонконгский доллар отлично подходит для сбережения активов. Он уже более 40 лет привязан к американскому доллару, управление HKMA не дает возможности уклониться от заданного предела, она составляет примерно от 7,75 до 7,85 за один американский доллар. Она наверно является одним из менее волатильных валют среди всех остальных альтернативных валют. Второй плюс данной валюты в том, что не так давно СПБ Биржа допустила к торгам акции 12 компании с Гонконгской биржи», - пояснил Алмаз Марданшин.

«Юани были привлекательны год назад, но сейчас рост ВВП (Валовой внутренний продукт — показатель, отражающий рыночную стоимость всех произведённых в стране товаров и услуг во всех секторах экономики) в Китае упал до рекордно низких уровней, и курс юаня теперь трудно предсказать, но скорее всего, по отношению к рублю он будет падать. Можно рассмотреть турецкую лиру. В Турции прошла инфляция на уровне 74%, возможно на этой волне есть смысл закупиться турецкими Лирами, есть шанс, что эта валюта будет укрепляться. Когда рынок какой-либо страны катастрофически упал, надо сразу подбирать все, что там продается», - предполагает Виктор Разинков. 

«Я бы порекомендовал хранить деньги в разных валютах дружественных стран (юань, гонконгский доллар, тенге, лира). Безусловно, каждая из этих валют может стать как сильнее, так и слабее. Например, юань, может стать дешевле из-за ситуации с Тайванем, на лиру пока сложно надеяться, и может стать так, что казахстанская тенге станет спасительной валютой. Но более надежной будет покупка золота», - предполагает Антон Миннуров. 

В какие акции вкладываться

«На данный момент неплохую доходность показывают акции китайских автомобильных компаний. На российском фондовом рынке самое время для спекулянтов. Сейчас открытие коротких позиций по многим эмитентам, особенно тем, которые не собираются выплачивать дивиденды – это просто клад. Короткие позиции позволяют зарабатывать на рухнувших акциях», - замечает Виктор Разинков. 

К примеру, вы берете у брокера 100 акций какой-либо компании стоимостью 200 рублей за штуку, продаете их по этой цене, а их цена падает до 150, выкупаете и возвращаете брокеру. Тем самым заработав по 50 рублей с каждой акции. Но стоит отметить, что при такой схеме есть риск и потерять средства. 

«Рынок акции – чуть ли не единственный класс активов, доступный инвесторам в России, позволяющий сохранить покупательскую способность в долгосрочной перспективе. На российском рынке любое перемирие вернет на рынок оптимизм. В фокусе компании активно зависящие от внутреннего спроса “абсорбировать инфляционный шок”», - предполагает Алмаз Марданшин.

Также он отмечает, что облигации на данный момент не выгодны из-за низкой процентной ставки ЦБ, так как из-за этого падает доходность по ним.

«Для тех, кто хочет приобрести акции на долгосрочную перспективу, для сохранения своих денежных средств, я бы посоветовал выбирать акции компаний с регулярными выплатами дивидендов. Для тех, кто хочет в короткое время увидеть рост цен акций, стоит обратить внимание на акции компаний, связанных с теплоэнергетикой. Российским инвесторам, лучше сейчас оставаться на рынке РФ, чтобы снизить риски возможных заморозок и блокировки активов», - считает Антон Миннуров. 

Что будет с рублем?

«Риск рубля в том, что постепенное восстановление импорта увеличит спрос на валюту. Так как избыточно сильный рубль ведет к сокращению бюджетных доходов, которые как никогда важны сейчас для поддержки российской экономики. И потому финансовые власти будут и дальше принимать различные меры для недопущения переукрепления рубля. Я ожидаю ближе к концу текущего года рубль войдет в диапазон 75-80 рублей.  Доля экспортеров в индексе МосБиржи составляет больше 60%», - прогнозирует Алмаз Марданшин.